Corporate Treasury Associate
Certification professionnelle validant la maîtrise opérationnelle de la gestion de trésorerie d'entreprise, des instruments financiers et du pilotage des risques de change et de taux.
Compétences clés
- ✓Gestion quotidienne de la liquidité et des flux de trésorerie
- ✓Analyse et couverture des risques financiers (change, taux, crédit)
- ✓Utilisation des instruments de couverture et des produits dérivés
- ✓Relation bancaire et négociation des conditions financières
Équivalences de marché
Cette certification PROVA couvre le périmètre de compétences attendu par les certifications suivantes :
Est-ce fait pour vous ?
✓ Cette certification est faite pour vous si :
- →Trésoriers juniors et assistants trésorerie
- →Contrôleurs de gestion financière
- →Analystes financiers évoluant vers le treasury
✗ Cette certification n'est pas adaptée si :
- →Débutants sans expérience en finance : privilégier d'abord une formation comptable ou financière de base avant d'aborder la trésorerie.
- →Directeurs financiers expérimentés : s'orienter vers la certification PROVA Corporate Treasury Manager (Master 801) pour un niveau stratégique et de pilotage global.
Prérequis & conditions d'accès
Inscription libre en ligne, vérification d'identité biométrique le jour de l'examen.
Options d'achat
Voucher d'examen, parcours LMS, packs économiques — composez votre panier
Options d'achat
Composez votre parcours — voucher d'examen, préparation LMS, packs entreprise.
Compétences évaluées
Pilotage de trésorerie
Maîtrise des prévisions de cash, gestion de la liquidité court terme et optimisation des placements.
Gestion des risques financiers
Identification, mesure et couverture des expositions de change, taux et contrepartie via instruments dérivés.
Financement et relations bancaires
Structuration des lignes de crédit, négociation bancaire et optimisation des coûts de financement.
Conformité et reporting
Application des normes IFRS 9, documentation EMIR et production de reportings financiers réglementaires.
Format de l'examen
Programme
Gestion de trésorerie opérationnelle
Prévisions de trésorerie à court, moyen et long terme. Gestion quotidienne des positions de liquidité et arbitrage entre comptes bancaires. Techniques de cash pooling (notionnel, physique, cross-border). Optimisation du besoin en fonds de roulement (BFR) et gestion du cycle d'exploitation. Placements court terme : dépôts à terme, certificats de dépôt, OPCVM monétaires. Gestion multi-devises et centralisation de trésorerie. Outils de prévision et tableaux de bord de trésorerie.
Gestion des risques financiers
Identification et cartographie des risques financiers de l'entreprise. Risque de change : exposition transaction, translation (consolidation), économique. Mesure de l'exposition nette et analyse de sensibilité. Risque de taux d'intérêt : duration, gap de taux, impact sur la dette. Risque de crédit et de contrepartie : évaluation des limites, diversification. Méthodes de mesure : Value at Risk (VaR), stress tests, simulations Monte Carlo. Politique de couverture : définition des seuils, horizon de couverture, ratio de couverture.
Instruments financiers et produits dérivés
Contrats à terme fermes : forwards de change, futures sur taux et devises. Swaps de taux d'intérêt (IRS) et swaps de devises (cross-currency swaps). Options de change : calls, puts, stratégies tunnel (collar), participatives. FRA (Forward Rate Agreement) et caps/floors sur taux. Comptabilisation en hedge accounting selon IFRS 9 : couverture de juste valeur, de flux de trésorerie, d'investissement net. Documentation ISDA et Credit Support Annex (CSA). Valorisation et efficacité des couvertures.
Financement et relations bancaires
Instruments de financement court terme : lignes de crédit revolving, découverts, facilités stand-by. Billets de trésorerie (NEU CP) et commercial paper. Affacturage et reverse factoring. Financement moyen-long terme : crédits syndiqués, obligations corporate. Négociation des conditions bancaires : commissions, marges, garanties. Covenants financiers : ratios de levier, couverture des intérêts, liquidité. Notation bancaire et relation rating. Conformité KYC, AML, SEPA et SWIFT. Gestion des cautions et garanties bancaires.
Comment financer votre certification
3 solutions pour couvrir le coût de votre certification
OPCO — Prise en charge employeur
Demandez à votre employeur une prise en charge via votre OPCO (plan de développement des compétences).
Personnel — 390€ TTC
Paiement en ligne sécurisé par carte bancaire (Stripe).
Tarif entreprise : 510€ HT
Questions fréquentes
Cette certification couvre-t-elle les aspects réglementaires EMIR et MiFID II ?
Oui, le référentiel intègre les obligations de reporting EMIR, la documentation des transactions de gré à gré et les exigences de transparence MiFID II applicables aux trésoriers d'entreprise. Les cas pratiques incluent des situations de conformité réglementaire.
Quelle différence avec les certifications américaines CTP ou FP&A ?
Le PROVA Corporate Treasury Associate est aligné sur les pratiques européennes (SEPA, BCE, IFRS 9, EMIR) et le cadre réglementaire UE, contrairement aux certifications US centrées sur les normes GAAP et le marché américain. Notre approche est souveraine, multilingue et reconnue dans tout l'espace économique européen.
Faut-il maîtriser des logiciels spécifiques pour passer l'examen ?
L'examen évalue la maîtrise conceptuelle et opérationnelle indépendamment des outils. Cependant, une connaissance des TMS (Treasury Management Systems) comme Kyriba, FIS Quantum ou SAP Treasury est un atout. Les cas pratiques utilisent des interfaces génériques.
Cette certification est-elle reconnue par les banques et directions financières ?
Oui, PROVA est référencé par les principales directions financières européennes et banques d'affaires comme standard de compétence pour les fonctions de trésorerie. Le badge numérique est vérifiable instantanément par les recruteurs via blockchain.
Quel est le niveau de difficulté des cas pratiques ?
Les cas pratiques reproduisent des situations réelles de gestion de trésorerie : arbitrage de placement avec contraintes de liquidité, construction d'une stratégie de couverture de change avec analyse coût/bénéfice, et évaluation d'une ligne de crédit avec calcul de covenants. Niveau opérationnel confirmé attendu.
Ils se sont certifiés
« Certification très complète qui m'a permis de structurer mes connaissances en gestion de risques et produits dérivés. Les cas pratiques sont réalistes et m'ont directement aidée dans mes missions quotidiennes. Le rapport PROVA DNA est un vrai plus pour valoriser mon profil. »
« Excellente transition vers la trésorerie d'entreprise. Le référentiel couvre parfaitement les enjeux opérationnels et réglementaires européens. J'ai pu négocier une évolution de poste grâce à cette certification reconnue par notre DAF. »
« Formation exigeante mais très professionnalisante. Les modules sur IFRS 9 et EMIR sont précis et directement applicables. Le format d'examen en ligne est fluide et le badge numérique facilite la vérification par les recruteurs. »
Reconnaissance internationale
Couvre un périmètre similaire au CTP (Certified Treasury Professional) américain, avec un ancrage fort sur les pratiques et réglementations européennes (IFRS 9, EMIR, SEPA).
CTP est une marque déposée de l'Association for Financial Professionals (AFP). PROVA est indépendant et non affilié.
Votre parcours de certification
Avant, pendant, après — la progression logique recommandée
Droits du candidat
Transparence
Les critères de décision et le barème sont documentés et accessibles avant l'examen.
Droit d'appel
Toute décision peut être contestée dans les 30 jours. Examen par un tiers indépendant.
Plainte
Toute personne peut signaler un dysfonctionnement. Formulaire public accessible sans compte.