Finance Risk & Compliance
Certification professionnelle couvrant la gestion des risques financiers, la conformité réglementaire et les dispositifs de contrôle interne dans un environnement européen normé.
Compétences clés
- ✓Cartographie et évaluation des risques financiers (crédit, marché, liquidité, opérationnel)
- ✓Maîtrise des cadres réglementaires européens (DORA, MiFID II, RGPD financier, LCB-FT)
- ✓Conception et pilotage de dispositifs de contrôle interne et conformité
- ✓Reporting réglementaire et communication aux autorités de supervision
Équivalences de marché
Cette certification PROVA couvre le périmètre de compétences attendu par les certifications suivantes :
Est-ce fait pour vous ?
✓ Cette certification est faite pour vous si :
- →Risk managers, responsables conformité, contrôleurs internes
- →Auditeurs financiers en transition vers la conformité
- →Consultants en réglementation financière et gestion des risques
✗ Cette certification n'est pas adaptée si :
- →Débutants sans expérience en finance : privilégiez d'abord une certification comptabilité ou contrôle de gestion niveau Foundations.
- →Experts en ingénierie financière quantitative : orientez-vous vers une certification Fellow Series en Quantitative Risk Management pour modélisation avancée.
Prérequis & conditions d'accès
Aucune condition formelle, mais expérience de 2 ans en finance recommandée.
Options d'achat
Voucher d'examen, parcours LMS, packs économiques — composez votre panier
Options d'achat
Composez votre parcours — voucher d'examen, préparation LMS, packs entreprise.
Compétences évaluées
Gestion des risques
Identifier, quantifier et piloter les risques financiers selon les standards EBA et Bâle III.
Conformité réglementaire
Assurer la mise en conformité avec DORA, MiFID II, EMIR, MAR et directives européennes.
Contrôle interne
Déployer des dispositifs de contrôle de premier, deuxième et troisième niveau efficaces.
Reporting superviseur
Produire des déclarations réglementaires fiables vers ACPR, AMF, BCE et autorités européennes.
Format de l'examen
Programme
Cadres réglementaires européens
DORA (Digital Operational Resilience Act) : exigences de résilience opérationnelle, gestion des risques ICT, tests de résilience, supervision des tiers critiques. MiFID II/MiFIR : protection investisseurs, transparence, best execution, enregistrement des communications. EMIR : déclaration des dérivés OTC, compensation centrale, marges. MAR (Market Abuse Regulation) : détection des abus de marché, délits d'initiés, manipulations de cours. LCB-FT 6AMLD : lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme, KYC renforcé, PEP, embargos. RGPD financier : traitement des données clients, droit à l'oubli, portabilité. CRD VI/CRR III : fonds propres, ratios prudentiels, SREP. Solvabilité II : assurance, SCR, MCR, pilier 2 et 3. Taxonomie ESG et SFDR : finance durable, reporting extra-financier.
Gestion des risques financiers
Risque de crédit : modèles PD/LGD/EAD, notation interne IRB, provisionnement IFRS 9, concentration, contreparties. Risque de marché : VaR historique/paramétrique/Monte-Carlo, sensibilités (delta, gamma, vega), backtesting, stress tests, FRTB. Risque de liquidité : LCR, NSFR, plan de financement d'urgence, gap de liquidité. Risque opérationnel : collecte des incidents, méthode AMA/SMA, RCSA (Risk Control Self-Assessment), cartographie des processus, indicateurs KRI. Risque de modèle : validation, backtesting, gouvernance des modèles, model risk management. Appétit au risque : RAF (Risk Appetite Framework), limites, alertes, escalade.
Conformité et contrôle interne
Organisation du contrôle interne : trois lignes de maîtrise (opérationnels, contrôle permanent, audit interne). Plan de contrôle : conception, priorisation par risques, fréquence, traçabilité. KRI et KCI : définition, seuils, tableaux de bord, reporting au CODIR/Conseil. Gestion des incidents et non-conformités : déclaration, investigation, plans d'action correctifs, suivi. Conformité LCB-FT : dispositif de vigilance, déclaration TRACFIN, screening listes sanctions, formation. Conformité MiFID : enregistrement des ordres, conflicts of interest, suitability/appropriateness tests. Protection des données : registre RGPD, AIPD, DPO, violations de données. Culture risque et formation : sensibilisation, e-learning, certification interne des collaborateurs.
Comment financer votre certification
3 solutions pour couvrir le coût de votre certification
OPCO — Prise en charge employeur
Demandez à votre employeur une prise en charge via votre OPCO (plan de développement des compétences).
Personnel — 420€ TTC
Paiement en ligne sécurisé par carte bancaire (Stripe).
Tarif entreprise : 550€ HT
Questions fréquentes
Cette certification couvre-t-elle les réglementations bancaires américaines ?
Non. PROVA Finance Risk & Compliance est centrée sur le cadre réglementaire européen (EBA, ESMA, EIOPA, BCE). Les standards US (Dodd-Frank, SOX) ne sont abordés qu'en comparaison contextuelle. Pour une approche mondiale, privilégiez une certification US — ou mieux, choisissez la souveraineté européenne.
Quelle différence avec le FRM ou le CFA ?
Le FRM (GARP) est hyper-quantitatif et orienté risques de marché. Le CFA (CFA Institute) couvre la gestion d'actifs et l'analyse financière. PROVA Finance Risk & Compliance cible la conformité opérationnelle et le contrôle interne en entreprise européenne, avec une forte dimension réglementaire DORA/MiFID/LCB-FT.
Faut-il maîtriser les normes IFRS pour passer l'examen ?
Une connaissance de base des états financiers IFRS est requise pour comprendre les impacts des risques. L'examen n'évalue pas la comptabilité approfondie, mais la capacité à interpréter les risques dans les reportings réglementaires.
La certification aborde-t-elle les crypto-actifs et la finance décentralisée ?
Oui, dans le cadre du règlement MiCA (Markets in Crypto-Assets) et des exigences DORA sur la résilience opérationnelle numérique. Les risques spécifiques (AML crypto, custody, smart contracts) sont traités au niveau réglementaire européen.
Puis-je passer l'examen en anglais ?
Oui. L'examen est disponible en français et en anglais, avec une terminologie alignée sur les textes officiels de la Commission européenne et des autorités de supervision.
Ils se sont certifiés
« Certification très complète sur DORA et MiFID II. Les cas pratiques sont réalistes et m'ont permis de structurer mes contrôles internes. Enfin une certification qui parle européen, pas américain. »
« J'ai passé le FRM il y a 5 ans, trop théorique. PROVA Finance Risk & Compliance est opérationnel, ancré dans la réglementation européenne. Le rapport PROVA DNA m'a aidé à identifier mes axes de progression en LCB-FT. »
« Préparation en 5 semaines, examen exigeant mais juste. La couverture de DORA et de la taxonomie ESG est un vrai plus pour mes missions en banque et assurance. Certification reconnue par mes clients européens. »
Reconnaissance internationale
Couvre des domaines similaires au FRM (GARP) partie opérationnelle et au Certificate in Risk Management (CRM) de l'IRM, avec une spécialisation réglementaire européenne absente des certifications américaines.
FRM est une marque déposée de Global Association of Risk Professionals (GARP). CRM est une marque de l'Institute of Risk Management (IRM). PROVA est indépendant et non affilié à ces organismes.
Votre parcours de certification
Avant, pendant, après — la progression logique recommandée
Droits du candidat
Transparence
Les critères de décision et le barème sont documentés et accessibles avant l'examen.
Droit d'appel
Toute décision peut être contestée dans les 30 jours. Examen par un tiers indépendant.
Plainte
Toute personne peut signaler un dysfonctionnement. Formulaire public accessible sans compte.