Corporate Treasury Expert
Certification validant la maîtrise opérationnelle de la gestion de trésorerie d'entreprise, du cash management aux instruments de couverture et à la relation bancaire.
Compétences clés
- ✓Gestion de la liquidité et prévisions de trésorerie
- ✓Instruments financiers et stratégies de couverture de change et taux
- ✓Optimisation de la structure bancaire et négociation des conditions
- ✓Financement court terme et gestion du risque de contrepartie
Équivalences de marché
Cette certification PROVA couvre le périmètre de compétences attendu par les certifications suivantes :
Est-ce fait pour vous ?
✓ Cette certification est faite pour vous si :
- →Trésoriers d'entreprise (PME, ETI, groupes)
- →Responsables cash management et financements court terme
- →Contrôleurs financiers évoluant vers la trésorerie
- →Analystes financiers en corporate banking
✗ Cette certification n'est pas adaptée si :
- →Débutants sans expérience en finance : orientez-vous d'abord vers une formation en comptabilité ou contrôle de gestion avant d'aborder la trésorerie.
- →Trésoriers groupe seniors avec 10+ ans d'expérience : privilégiez plutôt PROVA Treasury Strategist (niveau Master 801) pour valider des compétences en stratégie financière et risk management avancé.
Prérequis & conditions d'accès
Expérience professionnelle de 2 ans en finance d'entreprise ou trésorerie, ou diplôme Bac+5 en finance.
Options d'achat
Voucher d'examen, parcours LMS, packs économiques — composez votre panier
Options d'achat
Composez votre parcours — voucher d'examen, préparation LMS, packs entreprise.
Compétences évaluées
Cash Management
Pilotage quotidien de la liquidité, prévisions de trésorerie et optimisation des flux bancaires.
Couverture financière
Maîtrise des instruments de couverture de change, taux et matières premières.
Relation bancaire
Négociation des conditions bancaires, gestion des lignes de crédit et optimisation des coûts.
Conformité réglementaire
Application des normes EMIR, MiFID II et gestion des risques de contrepartie.
Format de l'examen
Programme
Gestion opérationnelle de trésorerie
Élaboration et mise à jour des prévisions de trésorerie (rolling forecast à 13 semaines, budget annuel). Gestion quotidienne de la position de trésorerie et arbitrages de placement. Optimisation du besoin en fonds de roulement (BFR) et négociation des délais clients/fournisseurs. Techniques de centralisation de trésorerie : cash pooling (ZBA, notionnel, physique), netting multilatéral, in-house banking. Choix et utilisation des Treasury Management Systems (TMS) : Kyriba, FIS Quantum, SAP Treasury, Sage Treasury. Gestion des comptes bancaires et optimisation de la structure bancaire groupe.
Instruments financiers et couverture
Produits dérivés de change : forwards (contrats à terme), swaps de change, options vanilles et exotiques (tunnels, participatives). Produits dérivés de taux : FRA, swaps de taux (IRS), caps, floors, collars. Couverture de matières premières (commodities). Documentation ISDA et Credit Support Annex (CSA). Stratégies de couverture : micro-hedging vs macro-hedging, couverture de flux futurs, de juste valeur, d'investissement net. Comptabilité de couverture selon IAS 39 et IFRS 9 : documentation, tests d'efficacité prospectifs et rétrospectifs. Valorisation des instruments (mark-to-market) et gestion du P&L de couverture.
Financement court terme et relation bancaire
Lignes de crédit court terme : découvert, facilité de caisse, crédit de campagne, crédit spot. Billets de trésorerie (NEU CP) : émission, placement, rating, documentation. Financement du BFR : affacturage (avec/sans recours), escompte, Dailly, reverse factoring. Crédit documentaire et garanties bancaires (SBLC, cautions). Négociation des conditions bancaires : taux, commissions, jours de valeur, conditions tarifaires. Optimisation des coûts bancaires et benchmarking. Gestion de la relation avec les banques partenaires : credit rating, covenants bancaires, reporting.
Gestion des risques financiers
Identification et mesure du risque de change : exposition transactionnelle, de conversion, économique. Identification et mesure du risque de taux : gap de taux, duration, sensibilité. Risque de liquidité : ratios LCR et NSFR (Bâle III), plans de financement d'urgence. Risque de contrepartie : limites d'exposition, collatéralisation, netting agreements. Méthodes de mesure des risques : Value at Risk (VaR), stress tests, scénarios de crise. Politiques de couverture : définition des limites, niveaux d'autorisation, reporting au comité financier. Documentation des stratégies de couverture et traçabilité des décisions.
Comment financer votre certification
3 solutions pour couvrir le coût de votre certification
OPCO — Prise en charge employeur
Demandez à votre employeur une prise en charge via votre OPCO (plan de développement des compétences).
Personnel — 450€ TTC
Paiement en ligne sécurisé par carte bancaire (Stripe).
Tarif entreprise : 585€ HT
Questions fréquentes
Cette certification couvre-t-elle les outils TMS spécifiques ?
Oui, l'examen aborde les fonctionnalités clés des Treasury Management Systems (Kyriba, FIS Quantum, SAP Treasury) sans se limiter à un éditeur. L'accent est mis sur les processus métier plutôt que sur la manipulation technique d'un logiciel particulier.
Quelle différence avec les certifications CTP ou ACT ?
Contrairement aux certifications américaines (CTP) ou britanniques (ACT), PROVA Corporate Treasury Expert est alignée sur le cadre réglementaire européen (EMIR, MiFID II, IFRS 9) et le contexte bancaire de la zone euro. Elle offre une reconnaissance souveraine pour le marché européen sans dépendance à des organismes anglo-saxons.
L'examen inclut-il des calculs financiers ?
Oui, les cas pratiques incluent des calculs de prévisions de trésorerie, de valorisation d'instruments de couverture, de coût de financement et d'optimisation de cash pooling. Une calculatrice virtuelle est disponible pendant l'examen.
La certification est-elle reconnue par les banques et directions financières ?
PROVA est référencée par un nombre croissant de DAF et trésoriers groupe en France, Belgique et Luxembourg. Le certificat mentionne l'alignement EQF niveau 6 et les codes ESCO, facilitant la reconnaissance par les RH et cabinets de recrutement européens.
Puis-je passer l'examen en anglais ?
Oui, l'examen est disponible en français et en anglais. Le vocabulaire technique de trésorerie étant largement anglophone (cash pooling, hedging, netting), les deux versions utilisent les termes standards du métier.
Ils se sont certifiés
« Excellente certification pour structurer ses connaissances en trésorerie. Les cas pratiques sont très réalistes et m'ont permis de valider mes compétences en couverture de change auprès de ma direction financière. »
« Enfin une certification européenne qui prend en compte notre environnement réglementaire ! Les modules sur EMIR et IFRS 9 sont particulièrement bien traités. Je recommande pour tous les trésoriers en zone euro. »
« J'ai passé cette certification pour évoluer vers un poste de trésorière. Le parcours de préparation est complet et m'a donné toutes les clés pour réussir l'examen du premier coup. Le rapport PROVA DNA est un vrai plus pour le CV. »
Reconnaissance internationale
Couvre les mêmes domaines opérationnels que la certification CTP (Certified Treasury Professional) de l'AFP, avec un ancrage réglementaire européen (EMIR, MiFID II, IFRS 9).
CTP et AFP sont des marques déposées de l'Association for Financial Professionals. PROVA est indépendant et non affilié.
Votre parcours de certification
Avant, pendant, après — la progression logique recommandée
Droits du candidat
Transparence
Les critères de décision et le barème sont documentés et accessibles avant l'examen.
Droit d'appel
Toute décision peut être contestée dans les 30 jours. Examen par un tiers indépendant.
Plainte
Toute personne peut signaler un dysfonctionnement. Formulaire public accessible sans compte.