Data Protection Financial Sector
Maîtrisez la protection des données personnelles dans le secteur financier : RGPD, PSD2, DORA, et obligations sectorielles spécifiques aux banques, assurances et fintechs.
Compétences clés
- ✓Appliquer le RGPD aux traitements financiers (scoring, KYC, profilage)
- ✓Implémenter les obligations PSD2, DSP3 et DORA en matière de données
- ✓Conduire des analyses d'impact (AIPD) pour produits financiers
- ✓Gérer les droits des personnes et incidents de sécurité dans le secteur bancaire
Équivalences de marché
Cette certification PROVA couvre le périmètre de compétences attendu par les certifications suivantes :
Est-ce fait pour vous ?
✓ Cette certification est faite pour vous si :
- →DPO en établissements bancaires, assurances, fintechs
- →Responsables conformité et contrôle permanent
- →RSSI et responsables sécurité des SI secteur financier
- →Consultants et auditeurs spécialisés protection des données finance
- →Juristes et compliance officers
✗ Cette certification n'est pas adaptée si :
- →Débutants sans connaissance du RGPD → commencer par une formation DPO généraliste ou PROVA Data Protection Foundations
- →Experts DPO cherchant une spécialisation multi-sectorielle → envisager PROVA Data Protection Officer Master 801 (tous secteurs)
Prérequis & conditions d'accès
Connaissance du RGPD et du secteur financier, 2 ans d'expérience recommandée en conformité, sécurité ou juridique.
Options d'achat
Voucher d'examen, parcours LMS, packs économiques — composez votre panier
Options d'achat
Composez votre parcours — voucher d'examen, préparation LMS, packs entreprise.
Compétences évaluées
Conformité réglementaire
Maîtrise du RGPD, LCB-FT, PSD2, DORA et directives sectorielles applicables aux établissements financiers.
Analyse d'impact
Conduite d'AIPD pour les traitements à haut risque : scoring crédit, lutte anti-blanchiment, profilage client.
Gestion des incidents
Procédures de notification CNIL, ACPR, BCE en cas de violation de données dans un contexte bancaire.
Gouvernance des données
Mise en place de registres de traitement, cartographie des flux, et politiques de conservation adaptées au secteur.
Format de l'examen
Programme
Cadre réglementaire financier et protection des données
RGPD : principes, licéité, bases légales spécifiques au secteur financier. PSD2 et DSP3 : obligations de sécurité, authentification forte, partage de données. DORA : résilience opérationnelle numérique, gestion des risques ICT. Directives ACPR, BCE, EBA : guidelines sectorielles. LCB-FT (4e directive) : traitement des données sensibles, conservation. MIF2 : enregistrement des communications. Secret bancaire et professionnel : articulation avec le RGPD. Transferts internationaux : clauses contractuelles types, BCR, Privacy Shield invalidé.
Traitements spécifiques au secteur financier
Scoring crédit : décisions automatisées, profilage, droit d'opposition. KYC/KYB : identification, vérification, conservation. Lutte anti-blanchiment : déclarations TRACFIN, surveillance des transactions, listes de sanctions. Détection de fraude : analyses comportementales, machine learning, proportionnalité. Gestion des impayés : fichiers FICP, FCC, droits des personnes. Assurance : tarification, scoring santé, gestion sinistres. Open banking : agrégation de comptes, consentement, révocation. Marketing et prospection : opt-in, opt-out, profilage commercial.
Droits des personnes et obligations DPO
Droit d'accès : modalités sectorielles, exclusions légales (LCB-FT), délais. Droit de rectification : limites liées aux obligations légales de conservation. Droit d'opposition : scoring, marketing, traitement nécessaire. Droit à la portabilité : périmètre dans le secteur bancaire. Droit à l'effacement : exceptions sectorielles, conservation légale. Décisions automatisées : information, intervention humaine, contestation. Rôle du DPO en établissement financier : indépendance, reporting, relation ACPR/CNIL. Registre des traitements : spécificités sectorielles.
Sécurité, incidents et sous-traitance
Mesures techniques : chiffrement, pseudonymisation, cloisonnement, authentification forte (PSD2). Mesures organisationnelles : politiques de sécurité, sensibilisation, contrôle d'accès. AIPD obligatoires : scoring, profilage à grande échelle, données sensibles, méthodologie CNIL. Notification de violations : critères, délais 72h, notification CNIL/ACPR/BCE/personnes concernées. Registre des violations : contenu, conservation. Sous-traitance : clauses contractuelles, audits, prestataires cloud, sous-traitance ultérieure. Transferts hors UE : garanties appropriées, dérogations. Certification et codes de conduite sectoriels.
Comment financer votre certification
3 solutions pour couvrir le coût de votre certification
OPCO — Prise en charge employeur
Demandez à votre employeur une prise en charge via votre OPCO (plan de développement des compétences).
Personnel — 450€ TTC
Paiement en ligne sécurisé par carte bancaire (Stripe).
Tarif entreprise : 585€ HT
Questions fréquentes
Cette certification remplace-t-elle la formation obligatoire DPO ?
Non, elle complète la formation DPO en apportant une spécialisation sectorielle finance. Elle atteste d'une maîtrise des enjeux spécifiques aux établissements financiers (ACPR, BCE, LCB-FT) que les formations DPO généralistes ne couvrent pas en profondeur.
Faut-il être DPO pour passer cette certification ?
Non. Elle s'adresse aussi aux responsables conformité, RSSI, juristes, auditeurs et consultants intervenant dans le secteur financier. Une connaissance du RGPD et du secteur bancaire/assurance est toutefois requise.
Quelles différences avec les certifications CIPP/E ou CIPM ?
Contrairement aux certifications IAPP (américaines, généralistes, coûteuses), PROVA Data Protection Financial Sector est européenne, centrée sur le RGPD et les réglementations sectorielles UE (PSD2, DORA, directives ACPR/BCE). Elle coûte 2 fois moins cher et reflète la réalité réglementaire européenne.
L'examen couvre-t-il les fintechs et néobanques ?
Oui, le référentiel inclut les spécificités des établissements de paiement, de monnaie électronique, agrégateurs de comptes (open banking), et acteurs de la finance décentralisée soumis à régulation européenne.
Quel est le délai pour obtenir les résultats ?
Les résultats sont disponibles immédiatement après l'examen. Le certificat PDF signé et le rapport PROVA DNA (détail des compétences évaluées) sont envoyés sous 24h ouvrées.
Ils se sont certifiés
« Enfin une certification qui traite des vrais enjeux du secteur bancaire : PSD2, DORA, LCB-FT. Les cas pratiques sur le scoring et l'open banking sont très réalistes. Bien plus pertinente que les certifs IAPP pour notre contexte européen. »
« J'ai passé le CIPP/E il y a 3 ans, trop généraliste et américain. PROVA Data Protection Financial Sector est ciblé, pratique, et couvre les directives ACPR que nous appliquons au quotidien. Excellent investissement. »
« La préparation est dense mais de qualité. L'examen évalue vraiment la capacité à conduire une AIPD sur un produit financier complexe. Le rapport PROVA DNA est un vrai plus pour valoriser mes compétences auprès des clients du secteur. »
Reconnaissance internationale
Couvre les mêmes domaines que CIPP/E (IAPP) avec spécialisation sectorielle finance, mais centré sur le cadre réglementaire européen (RGPD, PSD2, DORA) plutôt que sur une approche généraliste américaine.
CIPP/E et IAPP sont des marques déposées de l'International Association of Privacy Professionals. PROVA est indépendant et non affilié à l'IAPP.
Votre parcours de certification
Avant, pendant, après — la progression logique recommandée
Droits du candidat
Transparence
Les critères de décision et le barème sont documentés et accessibles avant l'examen.
Droit d'appel
Toute décision peut être contestée dans les 30 jours. Examen par un tiers indépendant.
Plainte
Toute personne peut signaler un dysfonctionnement. Formulaire public accessible sans compte.