Anti-Money Laundering Professional
Certification européenne validant la maîtrise des dispositifs de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme selon les standards GAFI et directives européennes.
Compétences clés
- ✓Maîtrise des obligations LCB-FT selon 5ᵉ et 6ᵉ directives européennes
- ✓Analyse de risques et classification KYC/KYB
- ✓Détection de transactions suspectes et déclarations TRACFIN
- ✓Audit et conformité des dispositifs anti-blanchiment
Équivalences de marché
Cette certification PROVA couvre le périmètre de compétences attendu par les certifications suivantes :
Est-ce fait pour vous ?
✓ Cette certification est faite pour vous si :
- →Responsables conformité et compliance officers
- →Analystes LCB-FT et chargés de vigilance
- →Auditeurs internes spécialisés en risques financiers
✗ Cette certification n'est pas adaptée si :
- →Professionnels sans expérience préalable en conformité bancaire : privilégier d'abord une formation introductive aux métiers de la conformité
- →Experts LCB-FT avec 10+ ans d'expérience cherchant une reconnaissance de niveau stratégique : envisager plutôt les certifications de niveau Master 801
Prérequis & conditions d'accès
Expérience professionnelle de 2 ans en conformité, audit ou contrôle bancaire recommandée.
Options d'achat
Voucher d'examen, parcours LMS, packs économiques — composez votre panier
Options d'achat
Composez votre parcours — voucher d'examen, préparation LMS, packs entreprise.
Compétences évaluées
Cadre réglementaire européen
Maîtrise complète des directives LCB-FT, règlements européens, sanctions internationales et obligations sectorielles.
Analyse de risques
Conception et mise en œuvre d'approches par les risques, scoring clients, cartographie des vulnérabilités et contrôles adaptés.
Détection et investigation
Identification de schémas de blanchiment, analyse comportementale, investigation transactionnelle et rédaction de déclarations de soupçon.
Gouvernance LCB-FT
Pilotage du dispositif de conformité, formation des équipes, audits internes et relations avec les autorités de supervision.
Format de l'examen
Programme
Cadre réglementaire LCB-FT
Évolution historique de la réglementation anti-blanchiment. Directives européennes 2015/849 (4ᵉ), 2018/843 (5ᵉ) et 2024 (6ᵉ). Règlement 2015/847 sur les transferts de fonds. 40 recommandations du GAFI et méthodologie d'évaluation. Régimes de sanctions internationales (OFAC, ONU, UE). Transposition en droit français : Code monétaire et financier, ordonnance 2009-104. Rôle et pouvoirs de l'ACPR, AMF, TRACFIN. Obligations sectorielles : banques, assurances, PSP, PSAN, professions du droit et du chiffre.
Connaissance client et vigilance
Obligations KYC : identification, vérification d'identité, documents acceptables. Identification des bénéficiaires effectifs selon critères de contrôle et propriété. Classification des clients : personnes politiquement exposées (PPE), organisations internationales (OI), juridictions à haut risque. Approche par les risques : vigilance simplifiée, standard, renforcée. Procédures de connaissance du client : objet et nature de la relation d'affaires, origine des fonds, activité économique réelle. Mise à jour périodique des informations. Refus d'entrée en relation et rupture de relation. Conservation documentaire : durée, modalités, accès autorités.
Détection et déclaration de soupçon
Typologies de blanchiment : structuration/schtroumpfage, sociétés écrans, prête-noms, paradis fiscaux. Schémas de financement du terrorisme : collectes, transferts informels, associations. Indicateurs d'alerte comportementaux et transactionnels. Analyse de cohérence économique. Outils de screening : listes de sanctions, médias défavorables, PEP databases. Procédure interne de signalement et escalade. Déclaration de soupçon à TRACFIN : contenu, délais, confidentialité. Droit d'opposition et gel des avoirs. Protection du déclarant. Statistiques et retours TRACFIN.
Gouvernance et contrôle interne
Organisation du dispositif LCB-FT : responsable conformité, correspondant TRACFIN, comité LCB-FT. Classification des risques : cartographie client, produit, canal, géographie. Politique générale de vigilance et procédures internes. Contrôles permanents de premier niveau (opérationnels) et deuxième niveau (conformité). Contrôles périodiques (audit interne). Programme de formation des collaborateurs : contenu, fréquence, traçabilité. Reporting au conseil d'administration et à l'organe de surveillance. Relations avec les autorités : déclarations périodiques, contrôles sur place, injonctions. Gestion des manquements et plans de remédiation.
Comment financer votre certification
3 solutions pour couvrir le coût de votre certification
OPCO — Prise en charge employeur
Demandez à votre employeur une prise en charge via votre OPCO (plan de développement des compétences).
Personnel — 450€ TTC
Paiement en ligne sécurisé par carte bancaire (Stripe).
Tarif entreprise : 585€ HT
Questions fréquentes
Cette certification est-elle reconnue par les autorités de supervision françaises ?
PROVA est un organisme de certification privé indépendant. Notre certification valide des compétences professionnelles selon le référentiel EQF niveau 6, mais ne constitue pas une habilitation réglementaire délivrée par l'ACPR ou l'AMF. Elle atteste néanmoins d'une maîtrise du cadre LCB-FT conforme aux exigences européennes.
Quelle est la différence avec les certifications américaines CAMS ou ACAMS ?
PROVA Anti-Money Laundering Professional est spécifiquement conçue sur le cadre réglementaire européen (directives UE, GAFI, TRACFIN), contrairement aux certifications américaines centrées sur FinCEN et BSA/AML. Notre approche est européenne, souveraine, et alignée sur les pratiques de supervision de l'ACPR, BaFin et EBA.
L'examen couvre-t-il les crypto-actifs et le règlement MiCA ?
Oui, le référentiel intègre les obligations LCB-FT spécifiques aux prestataires de services sur actifs numériques (PSAN), le règlement MiCA, les obligations de traçabilité (Travel Rule) et les risques associés aux monnaies virtuelles.
Puis-je passer l'examen en anglais ?
Oui, l'examen est disponible en français et en anglais. Le contenu réglementaire reste centré sur le cadre européen, quelle que soit la langue choisie. Vous sélectionnez la langue lors de la réservation de votre session.
Comment renouveler ma certification après 3 ans ?
Le renouvellement nécessite soit de repasser l'examen complet, soit de justifier de 40 heures de formation continue en LCB-FT et de passer un examen de mise à jour allégé (45 minutes, 30 questions). Les évolutions réglementaires majeures sont systématiquement intégrées.
Ils se sont certifiés
« Certification parfaitement alignée sur nos obligations ACPR. Les cas pratiques reflètent exactement les situations rencontrées au quotidien. Enfin une alternative européenne crédible aux certifications américaines qui ne collaient pas à notre réalité réglementaire. »
« Le référentiel couvre précisément les directives européennes et les attentes de la CSSF. La partie sur les crypto-actifs et MiCA est particulièrement pertinente. Préparation efficace en 5 semaines, examen exigeant mais juste. »
« J'avais le CAMS américain, cette certification PROVA m'a apporté une vraie valeur ajoutée sur le cadre européen. Les questions sont techniques, les cas pratiques demandent une vraie analyse. Le rapport PROVA DNA est un excellent outil pour identifier mes axes de progression. »
Reconnaissance internationale
Couvre les mêmes domaines que ACAMS CAMS ou ICA Certificate in Anti Money Laundering, mais avec un référentiel exclusivement européen (directives UE, GAFI, TRACFIN) au lieu du cadre américain BSA/AML.
ACAMS et CAMS sont des marques déposées de l'Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists. ICA est une marque de l'International Compliance Association. PROVA est indépendant et non affilié à ces organisations.
Votre parcours de certification
Avant, pendant, après — la progression logique recommandée
Droits du candidat
Transparence
Les critères de décision et le barème sont documentés et accessibles avant l'examen.
Droit d'appel
Toute décision peut être contestée dans les 30 jours. Examen par un tiers indépendant.
Plainte
Toute personne peut signaler un dysfonctionnement. Formulaire public accessible sans compte.